资管英才可落户北京、银行理财需重视线上获客、坚定做多中国……大咖云集!如何推动银行理财转型?他们这样说
2020-12-03 08:56:04 来源: 新华网
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  新华社北京12月2日电(中国证券报记者欧阳剑环 薛瑾 黄一灵)12月2日,由中国证券报主办、北京金融街服务局特别支持的“2020中国银行业理财发展论坛”在北京举行。围绕“锚定资管新航向、开启转型新征程”主题,与会嘉宾畅谈银行理财业务发展。北京市西城区区长、北京金融街服务局党组书记孙硕,中国银行业协会副秘书长周更强,江苏苏宁银行董事长黄金老和上投摩根基金公司总经理王大智等嘉宾出席论坛,并发表精彩演讲。

  北京市西城区区长、北京金融街服务局党组书记孙硕:

  更好地支持资产管理产业发展

  北京市西城区区长、北京金融街服务局党组书记孙硕

  北京市西城区区长、北京金融街服务局党组书记孙硕表示,金融街作为国家金融管理中心,发展资产管理产业,强化资产管理中心功能,更好地服务实体经济,是重要职责所在。

  孙硕介绍了金融街建设情况和支持资产管理产业发展的主要政策。一是坚持开放发展,大力推动“两区”“三平台”建设,进一步提升金融街国际影响力;二是注重发挥优势,全力支持资产管理产业发展,进一步构建金融街产业生态;三是提升服务水平,打造一流营商环境,不断增强区域发展软实力。孙硕指出,金融街发展资产管理产业是国家金融管理中心六大功能之一。六大功能包括决策监管、标准制定、资产管理、支付结算、信息交流、国际合作。金融街发展资产管理产业具有自身的特点和优势。

  “发展资产管理,是金融街坚定不移的产业方向。”孙硕强调,积极构建集融资、投资、运作、管理于一体,涵盖银行、证券、保险、基金、个人信用、信托等领域的资产管理体系,服务工银理财、中银理财、中邮理财、银河资产管理公司等机构落户。积极支持理财子公司、资产管理公司、基金公司、专业投资机构来金融街发展,欢迎资产管理机构来金融街拓展业务。

  孙硕透露,着眼于更好地支持资产管理产业发展,对标国际一流标准,为企业量身定制“服务包”,创造更多便利条件,加强资产管理人才聚集,在优质金融人才引进落户、教育医疗等方面,给予更多政策保障和支持。在扩大资产管理开放方面,不断发挥“两区”政策优势,在监管部门支持下,加强与国际顶级资产管理机构战略合作,在跨境投融资、人民币国际化使用、外汇管理改革等方面争取先行先试,为专业机构提供更多全球化资产配置机会。

  中国银行业协会副秘书长周更强:

  进一步推进银行理财转型

  中国银行业协会副秘书长周更强

  中国银行业协会副秘书长周更强在会上表示,当前,银行理财规范转型不断推进,但资管新规过渡期内需要完成的转型任务依然艰巨,未来要从妥善处理过渡期内存量资产的整改、积极主动加强专业化特色化国际化建设、遵循竞合发展理念、实现合作共赢等方面继续推进转型。

  周更强表示,银行理财业务是我国资管业务的重要组成部分。两年来,在监管规则持续完善的背景下,“打破刚兑”“卖者有责、买者自负”投资理念初步形成,银行理财公司初具规模,规范转型不断推进,业务风险持续收敛,业务结构不断优化,在服务实体经济、助力居民财富增长等方面发挥了积极作用。

  谈及如何进一步推进银行理财转型,周更强提出三点意见:

  一是妥善处理过渡期内存量资产的整改。新冠肺炎疫情从资金端和资产端,对资管业务产生了双向冲击。由于老的理财产品期限错配较多,存量资产处置存在一定的难度和复杂性,但这不意味着资管业务改革方向出现变化,银行仍是理财业务转型升级的第一责任人,应积极主动推进整改工作,尽早完成整改任务。

  二是积极主动加强专业化特色化国际化建设。要构建符合资管特点的管理框架,强化投研能力建设,发展成为专业的机构投资者。积极探索市场定位和战略方向,不要一味谋求“大而全”,应积极争取做到“专、尖、特、新”。要坚定不移扩大对外开放,深化国际专业合作。

  三是遵循竞合发展理念,实现合作共赢。银行理财应秉承竞合发展的理念,充分借助资管“朋友圈”的力量,与优秀券商、基金公司和私募管理人合作,丰富和完善产品体系、形态和策略,为广大客户提供更多股权投资产品,对冲投资风险,增厚投资收益,以产品创新不断提升获客能力。

  江苏苏宁银行董事长黄金老:

  银行理财需适应线上生活的变化

  江苏苏宁银行董事长黄金老

  江苏苏宁银行董事长黄金老在会上表示,当前线上生活理念深入人心,银行理财也需要适应线上生活的变化。

  在获客方式方面,黄金老认为,要从线下获客向线上获客转变。只有在最短的时间内把原来银行的客户转化成为线上客户,才能获得成功,这需要把营销置于场景之中,或放在客户的手机之中。

  从服务方式来看,黄金老表示,当前借助移动媒体和5G技术,一个理财经理可以服务上千个客户。过去需要的理财场所的成本也会极大地降低,可以把这些降低的成本“奖励”给客户。

  谈及风险管理,黄金老表示,底层资产的信用风险与过去一样,但是一些操作风险有了新变化。例如,客户通过手机操作存在一定操作风险。此外,在通过场景获客的过程中,还可能存在场景风险,所以要考虑如何分析场景、认识场景、引领场景以及防范场景风险。

  上投摩根总经理王大智:坚定做多中国

  上投摩根总经理王大智

  上投摩根总经理王大智在论坛上表示,要坚定做多中国,深耕中国市场。他表示,“过去30年,我们见证了中国资本市场快速的发展。对于摩根大通集团来说,中国市场已经成为非常重要的战略部署。”

  王大智表示,目前中国资产管理规模达到54.8万亿元,成为世界第三大资产管理市场,仅次于美国和英国。过去三年,中国年化规模增速是10%,相比全球其他地区平均4%的增速,发展很快。

  “用望远镜看,未来的潜力更加值得期待。”王大智说,中国资管行业未来10年将迎来“黄金时代”。一是规模增速可观,2018年-2025年中国资产管理规模增速预计达到15%,远高于全球其他地区的6%。波士顿咨询公司预测,随着中国经济的持续增长和对外开放,预计到2025年中国资产管理市场将成为仅次于美国的第二大市场。二是中国个人投资者低配资管产品,未来增长空间广阔。目前资产配置以房地产和实物资产为主,股票公募基金仅占2%,而房地产红利消退和无风险利率降低,会加速居民资产向资管产品的转移。因此,中国资管行业发展前景非常广阔,无论是公募基金还是银行理财子公司,都有较大的增长空间。

  王大智指出,未来资管业务对于银行的重要性不言而喻。相比于非银行金融机构,银行系资管的优势在于强大的客户基础与丰富的资金来源。银行系资管也能帮助母行增强集团客户的粘性,满足机构与个人客户多元化资产管理配置的需求。

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